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2023年权益投资怎么干?中国人寿副总裁刘晖:持续丰富港股配置

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2023年权益投资怎么干?中国人寿副总裁刘晖:持续丰富港股配置

中国人寿业绩发布会北京现场 李明会/摄影华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 吴敏 见习记者 李明会 北京报道“在我的职业生涯里,我认为去年是较难的一年,不管是对机构而言还是对个人而言。”3月30日,在中国人寿召开的2022年度业绩发布会上,中国人寿董事长白涛如是说。他坦言,2022年,行业保费增速、新单价值率、投资收益率等均处于历史低位,行业在资产端、负债端两端承压,历史罕见。数据显示, 2022年中国人寿实现归母净利润320.82亿元。实现总保费6151.9亿元,稳居行业首位。其中,新单保费1847.7亿元,同比上升5.1%。中国人寿相关负责人表示,2023年,公司将在负债端通过新单保费增长带动总保费增长,而在资产端,通过持续配置港股等多措并举稳定投资收益。业绩发布会当日,中国人寿A股、H股分别下跌3.29%、5.62%,但次日(3月31日)收盘,又分别回涨1.22%、3.86%。新单保费增长5.1%,未来将借此带动总保费增长年报显示,除寿险业务总保费同比增长0.9%外,中国人寿健康险和意外险总保费均出现下降,分别减少4.4%、13.3%。但从业务规模和价值看,中国人寿依旧保持领先地位。2022年,中国人寿总资产、投资资产双双突破5万亿元,其中总资产达5.25万亿元,投资资产达5.06万亿元。此外,2022年,中国人寿实现内含价值12305.2亿元,新业务价值360亿元,关键指标继续稳居行业第一。展望未来,白涛表示,“未来10年我国人均收入会翻番,保险需求尤其是寿险会有比较大的提升,所以我对未来人身险市场充满信心,对2023年中国经济发展充满信心,也对2023年及以后中国人寿的业绩增长充满信心。”他同时表示,今年保险行业复苏正在加快进行。据他透露,今年前两个月,保险行业保费增速较快,中国人寿保费增速也扭负为正。截至业绩发布会当日,保费的情况比2月份好得多,与去年同期相比更是大幅提高。2022年,中国人寿新单保费增长5.1%。“我们内部逻辑非常清晰,就是通过新单业务增长来实现总保费的稳定增长。”中国人寿总裁赵鹏说道。他坦言,受前期长期业务缴费期满影响,续期保费收入在最近一两年出现一定负增长,预计今年也会出现负增长,但在明年有望实现正增长,届时有望带动未来总保费的增长。“我们高度关注四类新客户群体,也就是新生代、新市民、新可承保群体、新脱贫人口这‘四新’群体。”赵鹏在发布会上提到,新的客户群体将会为中国人寿未来发展提供广阔的客户资源。针对业务增长,赵鹏还表示,公司也将通过长期期交业务,特别是十年期期交业务的发展来推动一年新业务价值的增长;通过有效队伍的增长来推动业务的增长;通过加强资产负债管理,特别是加强持续优化资产的战略配置来助推经营效益的增长。未来将多措并举稳收益,持续丰富港股配置作为中国最大的机构投资者之一,截至2022年12月31日,中国人寿投资资产达50649.80亿元,较2021年底增长7.4%。主要品种中,债券、股票和基金的配置比例所有上升。具体来看,债券配置比例由2021年底的48.20%提升至48.54%,股票和基金(不包含货币市场基金)配置比例由2021年底的8.75%提升至11.34%。而定期存款配置比例由2021年底的11.23%变化至9.59%,债权型金融产品配置比例由2021年底的9.41%变化至8.98%。2022年,复杂严峻的内外部环境对资本市场持续形成扰动,险企投资端承压,中国人寿也不例外。据年报披露,受权益市场大幅下跌、权益品种价差收益同比下降影响,2022年,中国人寿实现总投资收益1877.51亿元,较2021年减少263.06亿元,同比下降12.3%。总投资收益率为3.94%。谈到2023年投资品种的具体配置,中国人寿拟任副总裁刘晖表示,公司在坚持资产负债匹配的基础上,根据自身长期投资者的定位,将做好长期投资、稳健投资,实现长期稳定的投资收益。“首先,在固收方面,我们将做强固收底仓,重点是提升票息收益和资产久期。”刘晖表示,希望利率中枢会小幅上行,我们将把握利率高位,对于长久期、低风险的利率债会应配尽配,同时竞争性地配置信用类品种,持续巩固基础配置。“第二,在权益投资方面,我们将坐稳权益投资,统筹好收益增强和波动管理。”她坦言,因为权益投资对整体的组合波动性的贡献是比较大的,所以中国人寿今年开局的优势在于,在2022年市场下跌的低位开展了中长期布局,这也为今后的中长期收益做好了储备。刘晖表示,今年重点还是控制总体的风险敞口,更加注重中长期配置,重点推进“三维组合”配合,即交易盘股票、偏股型基金和高股息股票的配合。她更是“毫不吝啬”地表达了对港股市场的看好。刘晖透露,中国人寿一直在持续研究全球的市场环境,今年比较关注港股市场。“港股的话,经过了两年的大幅下跌以后,应该说目前估值合理偏低估。加上中国经济复苏这样一个基本面的支撑,企业的基本面在向好。所以,我们觉得随着市场信心的恢复,港股的吸引力会在提升。我们也会持续通过港股通等各种手段来丰富我们在港股方面的配置,特别是对一些高股息股票的配置。”此外,在另类投资方面,刘晖表示,今年将做优另类投资品种,增加多元化、分散化的配置,特别是会加大期间有稳定现金流的另类投资品种的配置。她指出,当前国家非常鼓励另类投资,特别是公募REITs的推出。“所以,2023年我们也会继续创新Pre-REITs产品以及‘固收+’产品,通过这样一些产品布局优质资产和优势赛道,特别是增加相关性比较低、能够抵御波动、穿越周期的实物资产。”就在此次业绩发布会次日(3月31日),中国人寿官微披露,规模约50亿元的中国人寿领航Pre-REITs增值策略型基金完成签约。据悉,该基金由中国人寿旗下国寿投资公司所属国寿资本公司发起设立,拟投资公募REITs准入领域的优质项目,这也是保险行业首只产权类Pre-REITs专题基金。

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